1）家庭年收入：一般用年收入10%-15%考慮全面的保障，所以知道這點，就可以定下粗略的保費支出。 （當然，這部分只考慮基本的保障，教育金和養老金不在此列，因為教育金和養老金屬於儲蓄）
2）家庭支柱是哪位：這點很重要，因為在為家庭設計保障時，是先將家庭支柱的保障做足，再考慮非家庭支柱的保障。因為，一旦風險發生，家庭支柱對家庭影響是最大的。一旦家庭支柱由於重疾或其他情況，無法工作時，整個家庭都會受影響。
3）每個家庭成員的出生年月：這樣易於算保費，也易於在設計計劃時可以全盤考慮。
4）每個家庭成員各自具有的福利，如公費醫療、社保等等。
5）家庭正在負擔的所有壓力：
是否在供房，如果，則貸款額和貸款年限是多少？ ----設計保額時候需要考慮，保額要大於貸款額，而定壽的年限要大於貸款年限。一旦在貸款期間，家庭支柱發生什麼問題，就可以用保險的賠款，來還貸款，不會影響到家里人。
是否需要贍養父母，大概需要贍養多少年？ ------保額也要大於贍養父母費用的總和，而定壽的年限也要大於贍養父母的年限。因為一旦在未來這幾十年裡，家庭支柱發生什麼問題，就可以用保險的賠款，來養父母，不要讓父母因為子女的離去而生活受到影響。
是否需要養小孩？ ------要算出小孩從現在到22歲大學畢業，所需要的生活費和教育費總額。保額也要大於這個總額，定壽的年限也要大於小孩成長的年限。這樣，在小孩成長過程中，如果家庭支柱有什麼問題，孩子可以拿著保險的賠款來讀書和生活。
6）自己對生活的預期，比如是否需要通過保險，來為自己準備養老金；或者，是希望通過教育險來為孩子準備教育金，還是通過其他的途徑等等。
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